BDR paga dividendos? Saiba mais sobre esses ativos

Investir em ações de empresas que tenham capital aberto no exterior (estrangeiras e brasileiras) é uma forma de diversificar e aumentar o potencial de crescimento de uma carteira de investimento. No entanto, para muitos brasileiros, essa oportunidade pode parecer distante ou complexa.

É aqui que entram os BDRs, ou Brazilian Depositary Receipts, uma forma acessível e prática de investir em empresas internacionais diretamente da Bolsa de Valores brasileira – e, mais importante, receber dividendos em dólar!

Relembrando: o que é um BDR?

BDR, ou Brazilian Depositary Receipt, são certificados emitidos por instituições depositárias que representam ações listadas no exterior, mas são negociados na Bolsa de Valores brasileira.

Os BDRs são uma forma de democratizar o acesso a investimentos globais, permitindo que investidores brasileiros diversifiquem suas carteiras com ativos de companhias renomadas mundialmente sem a necessidade de abrir uma conta no exterior.

A mecânica dos BDRs é a seguinte: as ações de empresas que possuem capital aberto no exterior são compradas e depositadas em um custodiante no país de origem. Em seguida, uma instituição financeira no Brasil emite os recibos (BDRs) correspondentes a essas ações, que são negociados na B3.

Assim, o investidor brasileiro pode comprar e vender esses recibos como se fossem ações, mas em reais, sem se preocupar com remessas de dinheiro para o exterior ou legislação internacional.

Os BDRs pagam dividendos?

Sim, os BDRs pagam dividendos aos seus acionistas, desde que a empresa decida distribuir parte deles.

É importante destacar que a decisão desse pagamento, bem como o valor e a frequência depende da política de cada empresa. Algumas podem optar por reinvestir os lucros para crescimento, enquanto outras podem distribuir regularmente uma parte deles aos acionistas.

Como funcionam os dividendos de um BDR?

Primeiramente, a empresa precisa apurar lucros e decidir: distribuem ou não esses lucros aos seus acionistas? Em seguida, o valor é convertido para reais e distribuído aos detentores de BDRs, após a dedução de impostos e taxas aplicáveis no país de origem.

A tributação é um aspecto importante a ser considerado. No país de origem, pode haver retenção na fonte, e no Brasil, o investidor deve declarar esse rendimento no Imposto de Renda – mesmo que ele não seja tributado por isso.

Além disso, há uma taxa que varia de 3% a 5% sobre o pagamento dos dividendos. Esses fatores podem afetar o valor líquido recebido pelo investidor e devem ser analisados cuidadosamente ao investir em BDRs.

Qual a frequência da distribuição de dividendos?

A frequência da distribuição de dividendos pelos BDRs varia de empresa para empresa e é determinada pela política da companhia representada. Ela pode ser mensal, trimestral, semestral ou anual.

Essa decisão é comunicada ao mercado com antecedência. É fundamental que o investidor pesquise a política de dividendos e verifique as fontes atualizadas antes de tomar decisões de investimento.

É importante destacar que a frequência e o valor podem mudar ao longo do tempo, e entender essas dinâmicas é essencial para uma estratégia de investimento bem-sucedida em BDRs que pagam dividendos.

Entenda a tributação dos BDRs

Os dividendos dessa modalidade estão sujeitos a impostos no país de origem, onde, geralmente, há uma retenção na fonte, que pode ser de 30%, a depender do país.

Além disso, o depositário pode reter uma taxa que varia de 3% a 5% sobre o pagamento. No Brasil, os dividendos recebidos devem ser declarados, apenas para informação, no Imposto de Renda.

É importante ressaltar que a legislação pode variar entre os países e afetar a tributação dos BDRs. Portanto, é aconselhável consultar um especialista ou realizar uma pesquisa aprofundada para entender completamente essas obrigações fiscais.

Ter lucro não é sinônimo de distribuição

É fundamental entender que ter lucro não é necessariamente sinônimo de distribuição de dividendos quando se trata de BDRs ou ações em geral. Uma empresa pode gerar lucros substanciais e optar por não distribuí-los aos acionistas.

Companhias em fase de expansão ou com projetos de investimento significativos podem preferir reinvestir os lucros em tecnologia, pesquisa, aquisições ou redução de dívidas, em vez de distribuir dividendos. Essa estratégia pode resultar em crescimento acelerado e valorização das ações a longo prazo.

BDR ou ações no exterior: qual considerar?

Ao considerar investir em empresas estrangeiras, os investidores brasileiros têm duas alternativas: comprar BDRs negociados na B3 ou investir diretamente em ações no exterior.

Ambas as opções têm vantagens e desvantagens, e a escolha depende de diversos fatores, como objetivos de investimento, tolerância ao risco e preferências individuais.

Quais os melhores BDRs para investir considerando os dividendos?

Identificar os melhores BDRs para investir requer uma análise cuidadosa de vários fatores, como histórico de pagamento, estabilidade dos lucros e a política de dividendos.

Algumas empresas são conhecidas por sua consistência em pagar dividendos crescentes ao longo de 25 e 50 anos. Essas companhias são integrantes dos índices Dividends Aristocrats e Dividend Kings.

Além disso, você pode consultar a Carteira Recomendada Internacional desenvolvida pelo PagBank!

É preciso declarar dividendos de BDR no Imposto de Renda?

Sim, é preciso declarar os dividendos recebidos de BDRs no Imposto de Renda no Brasil. Eles são considerados rendimentos tributáveis e devem ser informados na declaração anual.

A tributação dessa categoria é diferente daquela aplicada aos dividendos de empresas brasileiras, e a retenção na fonte no país de origem e as taxas do custodiante devem ser consideradas.

É importante manter registros precisos desses rendimentos, além das taxas e impostos pagos, pois essas informações serão necessárias para preencher a declaração de Imposto de Renda corretamente. A declaração incorreta dos dividendos pode resultar em penalidades e complicações com a Receita Federal.

Portanto, é aconselhável buscar a orientação de um contador ou profissional especializado em tributação para garantir o cumprimento das obrigações fiscais associadas aos BDRs.

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Investir em BDRs é uma oportunidade empolgante para diversificar a carteira e acessar empresas com capital aberto no exterior. Para te ajudar nisso, conte com as carteiras recomendadas do PagBank para identificar oportunidades de investimento que se alinham aos seus objetivos.

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