Entenda como calcular o preço médio das ações

Que os investimentos em renda variável oscilam, você já sabe, certo? Além disso, é possível que você tenha comprado mais de uma ação da mesma empresa em momentos diferentes. E cada compra, teve um valor único!

Saber como calcular o preço médio das ações vai te ajudar a entender o valor médio de todas essas operações. Isso será essencial para montar estratégias de investimento e, principalmente, para declarar o Imposto de Renda!

Se você investe em ações e não quer ter problemas com o Fisco na hora de declarar esses ativos, aprenda como chegar ao preço médio (PM) de forma simples e rápida!

Outros artigos que podem ser do seu interesse:

• O que são ações? Saiba como funciona e aprenda a investir;
• Veja onde aplicar seu dinheiro com o Guia de Ações PagBank;
• Como comprar ações: aprenda investir em renda variável!

O que é o preço médio de uma ação?

O Preço Médio (PM) de uma ação é o cálculo feito para mensurar a média de preços que você pagou pelos ativos.

Por que esse cálculo é importante quando estamos falando de ações?

Porque esses ativos são voláteis e os preços oscilam constantemente. Além disso, é normal que o investidor compre ativos da mesma empresa em períodos diferentes, pagando valores distintos também.

Portanto, calcular o preço médio mostrará quanto foi pago nesses ativos ao longo do tempo e te ajudará a entender se a sua carteira teve lucro ou prejuízo.

Como ele é calculado?

Para calcular o preço médio das ações, é preciso usar a seguinte fórmula:

Preço Médio = [(Q1 x P1) + (Q2 x P2) + (Qn x Pn)] / TA

Parece difícil? Calma! Vamos entender por partes o que as letras significam:

• Q= quantidade de ações que comprou em cada operação;
• P = preço de compra das ações, ou seja, o preço que pagou na operação;
• TA = quantidade total de ações na carteira.

Agora, vamos a um exemplo. Imagine que você fez as seguintes compras (operações):

• 120 ações a R$12 cada
• 100 ações a R$15 cada
• 20 ações a R$10 cada

A partir disso, temos:

Preço Médio = [(120 x 12) + (100 x 15) + (20 x 10) / 240

Preço Médio = [1140 + 1500 + 200] / 240

Preço Médio = 3140/240

Preço Médio = R$13,08

Portanto, nessa hipótese, o preço médio das ações foi R$13,08. Se esses mesmos ativos, atualmente, estivessem sendo negociados a R$18, a sua carteira estaria valorizada. Se, por outro lado, esses ativos estiverem mais baixos, teve prejuízo.

No entanto, ressaltamos aqui a importância de se considerar o longo prazo nas suas operações. Não tome conclusões baseadas em análises de curto prazo, como de um mês.

Viu como é importante saber fazer esses cálculos para entender o movimento da sua carteira?

Como funciona o preço médio das ações?

Saber como calcular o preço médio das ações funciona como estratégia para fazer boas escolhas e movimentações na hora certa.

Suponha que você compre um lote de 100 ações a R$12. Após alguns meses, os mesmos ativos estão a R$8. Assim, você compra uma nova remessa, a um preço mais baixo, na expectativa de que valorizem ao longo do tempo.

Ou seja, o PM é um cálculo que servirá como termômetro para as suas decisões e movimentações. Por meio dessa relação de preço médio, a intenção é identificar ativos com alto potencial de valorização, mas quando eles estão em preços mais baixos.

É preciso ficar atento ao motivo da queda do preço médio. Quer um exemplo? Muita gente ficou fazendo preço médio com ações da IRB (IRBR3) e Oi (OIBR3) enquanto as companhias nunca voltaram a ter uma boa performance.

Sabe por que? O potencial de valorização em si não se alterou. Os investidores reduziram o preço médio? Sim. Mas o preço médio tem que ser reduzido com sabedoria e análise, não somente por reduzir. O PM deve ser acompanhado de outras análises.

No entanto, é importante ir além do preço médio para fazer boas escolhas. Acompanhar os indicadores das empresas, por exemplo, é indispensável. Afinal, uma queda no preço das ações pode significar mais do que uma simples oscilação.

Imagine que aquela queda é consequência de uma mudança no quadro administrativo que leva a uma desvalorização a longo prazo. Você não vai mais querer arriscar, certo?

Qual a importância de calcular o preço médio das ações?

Comprar as mesmas ações em momentos e preços diferentes é uma estratégia muito comum, principalmente em objetivos de longo prazo. Portanto, calcular o PM das ações te ajuda a acompanhar o movimento deste investimento.

Também é importante ressaltar que calcular o preço médio das ações é uma forma de identificar se a sua carteira está desvalorizada ou valorizada frente à atual situação desses ativos na Bolsa de Valores.

Além disso, como já adiantamos no início, o preço médio está relacionado diretamente ao Imposto de Renda.

Qual a relação do preço médio das ações com o Imposto de Renda?

De acordo com as leis da Receita Federal, qualquer investidor que tenha feito compra e venda de ativos na Bolsa de Valores é obrigado a declarar o Imposto de Renda.

Para fazer a sua declaração anual, é necessário informar a quantidade de ativos e somar o preço médio das ações às taxas das operações. Isso vale para os custos da B3, ordens de compra, impostos, encargos das corretoras e outros valores.

E como saber os valores dessas taxas? As corretoras, no dia seguinte à operação, enviam um relatório com todos os custos envolvidos na negociação.

Feito isso, a sua declaração de ações no Imposto de Renda deve ser feita na ficha de Bens e Direitos. Na opção “código”, selecione o item que se refere às ações, o código 31.

Na sequência, insira o CNPJ das empresas adquiridas, o código de negociação (ticker), o nome e CNPJ da corretora, o preço médio e a quantidade dessas ações na sua carteira.

Como usar o preço médio de ações como estratégia de investimento?

O preço médio das ações pode ser usado como estratégia para identificar ações de boas empresas em momentos que elas estão desvalorizadas. Essa relação funciona basicamente assim:

O preço médio indica a média de preços de um ativo. Quando você identifica ações que, normalmente, tem alto preço e estão com valores mais baixos, isso reflete uma oportunidade para adquirir esses papéis. Seria como aproveitar uma promoção de produtos que, geralmente, tem alto preço de mercado, mas que, por diversos motivos, estão com valores mais baixos.

Por serem boas companhias, o movimento esperado é o de valorização desses ativos, assim, você busca mais lucro. Seria como fazer compras na Black Friday, por exemplo.

Ou seja, ativos de boas empresas e com alto potencial de valorização podem passar por cenários em que suas ações estão a valores mais baixos. No entanto, isso não quer dizer que elas são ruins ou que você terá prejuízo.

Essa é uma forma de usar o preço médio na hora de decidir. Porém, como dito, é preciso que o PM esteja alinhado a outros fatores, como histórico da empresa, seus objetivos e perfil de investidor.

Além de identificar momentos positivos para compra de ações a menores preços, o PM é usado como forma de amortecimento, quando se compra ações constantemente.

Você já conhece o seu perfil de investidor e está procurando opções de investimentos alinhados aos seus objetivos? Confira as carteiras recomendadas que foram compostas pelos especialistas do PagBank.

• Carteira de investimentos PagBank para experientes;
• Carteira de investimentos PagBank para moderados;
• Carteira de investimentos PagBank para conservadores;
• Carteira de investimentos PagBank para iniciantes.

Investimentos mais práticos no Home Broker do PagBank!

O que acha de ter todas as informações para calcular o preço médio das ações na palma da sua mão? Ter dados e análises das empresas na Bolsa de Valores, além de atualizações diárias sobre temas que podem impactar o mercado e direcionar suas decisões?

No Home Broker do PagBank você encontra as melhores ações e pode fazer tudo pelo celular. Tenha acesso ao que acontece com seu dinheiro, com 100% de transparência.

Diversifique a sua carteira com quem realmente entende de investimentos!

Acesse o Home Broker do PagBank e faça seu dinheiro render de verdade!

“Este canal tem como única intenção fornecer um panorama sobre as diferentes categorias de produtos de investimentos disponíveis no mercado. Os conteúdos não têm o objetivo de oferecer análise de valores mobiliários ou recomendações de investimento, considerando que os produtos apresentados podem não ser adequados aos objetivos, situação financeira ou necessidades individuais de cada usuário. O PagBank se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que decorram da utilização de seu conteúdo, bem como por eventuais informações fornecidas por terceiros, que não expressam a opinião do PagBank. As projeções e preços apresentados estão sujeitos a variações e as informações podem não estar atualizadas no momento exato da consulta do material. Antes de tomar qualquer decisão, é recomendado que o leitor busque orientação financeira independente e leia atentamente os materiais técnicos relativos a cada produto.”