Value Investing: veja como funciona essa estratégia para investir em ações

O investidor que compra ações com foco no longo prazo precisa estar atento a fatores que vão muito além do preço dos papéis.

Questões como o segmento da empresa, qualidade da gestão e patrimônio líquido precisam ser levados em conta.

E, é aqui que entra o Value Investing, uma estratégia de análise de investimentos que foca em estudar as ações considerando esses critérios. 

Entender como essa tática funciona ajuda o investidor a tomar a melhor decisão e pode trazer muitas vantagens para a carteira de investimentos.

O que é Value Investing?

Muito mais do que uma técnica de investimentos, o Value Investing é uma filosofia que consiste em escolher ações valiosas, independente do preço que estão sendo negociadas. 

Em tradução literal, Value Investing significa “investimento em valor”, por isso, essa análise leva em conta o valor potencial de uma empresa, e não o preço da ação em si.

A estratégia também considera a oferta e a demanda. Ou seja, quanto mais investidores interessados em uma ação, mais o preço do ativo tende a subir. 

O contrário também acontece. Se existe uma grande oferta na venda de ações e poucos investidores têm interesse em comprar, o preço pode baixar.

No entanto, isso não quer dizer que comprar essa ação seja um mau negócio. E, é aí que entra o Value Investing.

Os investidores que seguem essa filosofia adquirem ações de companhias que acreditam estar abaixo do valor justo, mas que podem se valorizar no longo prazo.

Vale ressaltar que essa avaliação é muito particular, e pode variar conforme a análise de cada investidor.

Entenda como o Value Investing funciona!

O Value Investing analisa alguns fatores no que diz respeito à gestão das companhias que têm ações na bolsa, sempre levando em conta o negócio, e não o preço dos ativos.   

Alguns dos critérios avaliados são o patrimônio líquido, lucratividade, segmento de mercado, posicionamento da marca e governança corporativa. Isso significa que encontrar o valor intrínseco da empresa, ajuda a entender se o preço da ação está abaixo do valor real da companhia.

Por exemplo: digamos que você usou o Value Investing de uma empresa e definiu que o valor dela é de R$200 milhões, e ela conta com 3 milhões de ações negociadas na B3. Com este valor, o preço justo a se pagar por ação seria algo em torno de R$66.

Caso o preço esteja abaixo disso, pode haver a possibilidade do preço se normalizar no futuro e chegar ao valor da companhia estimado pelo investidor, o que geraria rentabilidade para quem investe.

Veja como usar a filosofia de Value Investing na prática

Existem alguns critérios que precisam ser considerados na hora de utilizar o Value Investing:

• Confiança: para aceitar ser sócio de uma empresa, é preciso, além de entender o mercado em que ela está inserida, acreditar que a companhia tem vantagens competitivas. Por isso, a confiança é fundamental;
• Análise: é a partir do estudo que você irá entender se as ações de uma empresa estão com um preço abaixo do que deveriam estar. Isso é feito com base na análise fundamentalista;
• Paciência: o mercado tem altos e baixos, e essas oscilações são normais. Por isso, aproveite os momentos de baixa para encontrar boas oportunidades, tenha paciência e confie na sua estratégia.

Conheça as diferenças entre Value Investing e Growth Investing

Enquanto o Value Investing mira em ações que estão com o preço depreciado, o Growth Investing foca em papéis de empresas de rápido crescimento com potencial de aumentar e gerar lucros ao investidor. 

Em boa parte dos casos, o Growth Investing escolhe companhias menores, mas que pertencem a setores em expansão em que a demanda pelos serviços ou produtos está aumentando.

A ideia é adquirir ações de empresas hoje e mantê-las nas carteiras esperando um aumento expressivo de preços no longo prazo. 

Saiba como aplicar Value Investing na prática!

Agora que você aprendeu como a estratégia de Value Investing funciona, é hora de entender como investir usando essa filosofia. Veja o que é preciso ter em mente:

• Objetivos: o Value Investing é focado no longo prazo, por isso, saber o que você deseja alcançar com seus investimentos é essencial para descobrir se essa estratégia faz sentido para você;
• Perfil do investidor: é o perfil que vai definir sua tolerância aos riscos do mercado. No caso do Value Investing, o foco é investir em ações, e isso pode trazer mais riscos do que alguns investidores estão dispostos a aguentar. Clique aqui e saiba mais sobre o perfil de investidor.

Entenda a importância da análise fundamentalista no Value Investing

Se aplicar em ações faz sentido para as suas metas e estão alinhadas com seu perfil de investidor, você precisa saber que a estratégia de value investing está ligada à análise fundamentalista. 

A análise fundamentalista é voltada para investimentos a longo prazo e é muito usada por quem opta por ações que têm potencial para valorizar ou cair com o tempo.

Essa avaliação é feita através de estudos de relatórios e demonstrações financeiras que são divulgados regularmente pelas empresas, para entender o potencial de lucro de uma companhia. O objetivo é compreender as perspectivas do mercado a longo prazo.

A partir desses dados, você irá entender qual o valor intrínseco de uma empresa e assim colocar o Value Investing em prática. 

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