Quantas ações eu preciso ter para diversificar minha carteira de investimentos?

A diversificação é uma estratégia infalível de todo investidor de sucesso. Esse conselho já foi dado por grandes nomes do mercado financeiro, como Warren Buffett, e você pode também vê-lo na prática ao olhar para o portfólio de empresários como Elon Musk, que entendem a importância de não colocar todo o dinheiro em uma só empresa.

Mas, quando o assunto é o mercado de renda variável, qual é o “tamanho” dessa diversidade? Quantas ações ter na carteira? Será que investir em muitas empresas ajuda a multiplicar os ganhos ou só multiplica os riscos?

Confira o nosso guia a seguir e descubra qual a diversificação ideal para a sua carteira de ações!

Por que ter uma carteira de ações diversificada?

Imagine que você investiu um dinheiro que estava guardado em ações de uma indústria. No dia seguinte, o valor despencou. 

Isso representa uma perda momentânea, e pode demorar um pouco até que você recupere o valor, certo? Porém, todo seu patrimônio foi abalado de uma só vez.

Quem opta por diversificar seus investimentos não passa por isso, afinal, o grande poder da diversificação é minimizar os riscos, mais até do que ampliar o potencial de retorno. Portanto, ter uma carteira com diferentes ativos é uma medida de proteção.

Pense da seguinte forma: é bem difícil ver todos os setores da economia indo bem ao mesmo tempo. 

Quando você opta por aplicar em papéis de empresas de segmentos diferentes, é possível aproveitar os momentos de alta de cada um. E se uma empresa for uma surpresa negativa, menos mal: tirá-la da carteira não vai doer no bolso.

Porém, não adianta aplicar sem estratégia. É importante que você saiba quantas ações ter na carteira, afinal, diversificar não significa investir na maior quantidade de empresas possível. Veja mais abaixo.

Descubra o número de ações ideal para se ter na carteira

Encontrar o número ideal é a chave para o sucesso. Ter muitas ações é algo difícil de administrar. Contudo, ter poucas opções te expõe a alguns riscos.  

A solução é o meio termo, mas ter quais ações na carteira representa isso?

Especialistas e analistas do mercado financeiro destacam os seguintes números:

1. Com 5 ações distintas, você começa a dar variedade;
2. Com 10 ou 15 títulos diferentes, já se constrói um portfólio bem diverso;
3. Com 25 ou mais, começam a surgir os desafios.

Mas aqui entra um ponto importante: considere a correlação entre os ativos escolhidos.

Incluir empresas de diferentes setores e regiões geográficas pode ajudar a diminuir os riscos. Pense que ter 5 ações de diferentes nichos pode ser mais efetivo do que aplicar em 10 títulos de um mesmo mercado. 

Por outro lado, ter participações em 15 empresas de 15 nichos diferentes não necessariamente representa uma estratégia inteligente.

É como diz Warren Buffett, a diversificação total só acontece quando o investidor não sabe o que está fazendo.

O objetivo é alcançar um portfólio com equilíbrio que esteja alinhado com seus objetivos e tolerância aos riscos. 

Lembre-se, diversificar é uma tática, não um objetivo em si.

Quer mais algumas dicas essenciais para aplicar com sabedoria? Confira nosso guia para investidores iniciantes!

O que preciso analisar antes de decidir quais ações investir?

Existem cinco pontos que todo investidor deve ter em mente ao selecionar as ações: 

1. Relação risco x retorno;
2. Seu perfil;
3. Os tipos de empresas;
4. A alocação na carteira;
5. A diversificação de setores.

A seguir, você verá detalhes sobre cada um deles:

1. Risco x retorno

O equilíbrio entre risco e retorno é fundamental. Ações com alto potencial de crescimento podem ser tentadoras, mas vêm com maior risco. 

Por exemplo, uma mais volátil (que chega a 10% de alta ou 10% de queda em um dia) pode te dar lucros ou prejuízos com a mesma facilidade. Onde há risco, há a possibilidade de retorno: não uma garantia.

2. Perfil de Investidor

Ter o seu perfil em mente te ajuda a escapar de armadilhas. Algumas perguntas podem ajudar a defini-lo:

• Qual é o seu objetivo com o investimento?
• Quanto tempo você planeja investir?
• Qual nível de perda você está disposto a aceitar?

3. Tipos de empresas

As companhias podem ser classificadas dentro dos seguintes tipos:

• Empresas de crescimento: estão em prejuízo ou reinvestem lucros para crescer rapidamente;
• Empresas de valor: negociadas abaixo do seu valor;
• Empresas de dividendos: retornam parte dos lucros aos acionistas.

4. Alocação da carteira

A alocação eficiente pode potencializar seus retornos. Não aloque mais do que 5-10% do seu capital em uma única ação.

5. Diversificação de setores

Um momento como a pandemia de covid deu muito lucro aos hospitais, mas grande prejuízo às seguradoras.

Ao mesmo tempo, um aumento na construção civil leva a procura por mais ferro, o que encarece as montadoras de carros. Ter ações de diferentes setores faz com que esses fatores se equilibrem e o prejuízo seja mais raro que o lucro.

Quantas ações que pagam dividendos precisam ter em minha carteira?

Incluir ações que pagam dividendos pode ser uma estratégia inteligente para ter renda passiva – que acontece quando são distribuídos os lucros para os acionistas.

O ideal é que, dentro do portfólio, haja um equilíbrio entre empresas que já pagam altos dividendos e aquelas com potencial de crescimento dos mesmos. 

Para a maioria dos investidores, ter entre 20% e 40% do portfólio composto por ações pagadoras de dividendos, oferece uma boa mistura de estabilidade de renda e oportunidade de crescimento.

Dicas para uma boa estratégia de diversificação de carteira

Diversificar sua carteira de investimentos é como montar um quebra-cabeça. Cada peça representa um ativo, e a maneira como você as encaixa, forma uma figura de segurança e lucro. 

Mas, como fazer isso da melhor forma? Aqui estão algumas dicas essenciais para uma estratégia de diversificação sólida.

Conheça os principais indicadores financeiros

Para começar, você precisa entender alguns indicadores financeiros que afetam suas ações. Alguns deles são:

• Beta: este número revela a volatilidade de uma ação em relação ao mercado como um todo. Um beta acima de 1 indica que a ação é mais volátil do que o mercado, enquanto um beta abaixo de 1 indica menos volatilidade;
• P/L (Preço/Lucro): o P/L é uma medida da relação entre o preço e seus lucros por ação. Ele pode ajudar a determinar se uma ação está sobrevalorizada ou subvalorizada;
• Dividend Yield: este é o rendimento de dividendos de uma ação, calculado dividindo o dividendo anual pelo preço da ação. É crucial para investidores que buscam renda passiva.

Defina uma frequência para o acompanhamento das ações

Uma parte essencial da diversificação de sua carteira é acompanhar os seus ativos. Tenha uma rotina que funcione para você, seja diária, semanal, mensal ou trimestral. 

Acompanhar suas ações faz as suas decisões estarem mais alinhadas com o momento do mercado. Lembre-se de que, embora diversificar seja importante, a gestão ativa é fundamental.

Tenha cuidado para não pulverizar a carteira

Embora a diversificação seja vital, o exagero não é uma boa opção. Ter muitas ações na carteira vai deixar sua rotina de acompanhamento complicada e passível de erros. 

É importante encontrar um equilíbrio eficaz entre diversificação e gerenciamento. Aqui vai a regra de ouro: se você está sem tempo para acompanhar, não compre mais.

Como investir em ações com o PagBank?

Ter ações na carteira é simples. O primeiro passo é abrir uma conta no PagBank. Em seguida, você deve fazer a definição do seu perfil de investidor, que é um passo importante para aplicar com estratégia e tranquilidade.

Depois, é hora de escolher os ativos. Uma carteira recomendada é sempre uma boa opção, especialmente enquanto você está se acostumando com o mercado de renda variável. 

Conheça as carteiras recomendadas do PagBank!

As carteiras recomendadas oferecem a diversidade necessária para quem busca boas opções para investir em ações. 

Elas são elaboradas por especialistas financeiros e proporcionam uma posição equilibrada no mercado, reduzindo riscos e facilitando a pesquisa de ativos.

Seja você um investidor iniciante ou experiente, diversificar nunca foi tão fácil!

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