O que é gestão financeira? Aprenda a fazer a sua com essas 7 dicas infalíveis

Caminhar rumo a um novo lugar é mais fácil com uma bússola. Quando falamos da direção das empresas, a bússola são os dados. Mas nem todos conseguem se orientar com tanta facilidade – só 28% dos CEOs afirmam que conseguem tomar decisões baseadas em dados. E a área mais afetada é a gestão financeira.

Uma gestão financeira eficiente pede dados, mas mais do que isso, demanda habilidade para interpretá-los e saber que decisões tomar. Por isso o PagBank criou este guia sobre gestão financeira: para você não se perder na falta ou no excesso de informações e saber como orientar o crescimento da sua empresa.

O que é gestão financeira?

Gestão financeira é o conjunto de práticas voltadas para o controle, análise, planejamento e acompanhamento das atividades financeiras de uma organização. 

Essencial em qualquer empresa, essa gestão abrange desde o controle do fluxo de caixa e controle de notas fiscais, até a elaboração de estratégias para investimentos e redução de custos e despesas. 

É por meio da gestão financeira que uma empresa define suas metas com relação ao dinheiro e estabelece planos para alcançá-las.

Qual é a importância da gestão financeira nas empresas?

A gestão financeira contribui diretamente para o sucesso de um negócio, bem como garantir a saúde do caixa. É com ela que se define para onde o dinheiro vai. Adotar essa prática te permite:

• Manter o equilíbrio entre suas receitas e despesas;
• Tomar decisões com base em dados financeiros;
• Planejar e gerenciar seus investimentos;
• Preparar-se para incertezas, mantendo uma reserva de emergência e um fluxo de caixa consistente;
• Aumentar a lucratividade, otimizando os recursos e reduzindo custos;
• Melhorar a tomada de decisão estratégica.

7 dicas para melhorar o controle financeiro empresarial

Melhorar o controle financeiro empresarial é fundamental para garantir a saúde e a sustentabilidade de um negócio. Aqui estão sete dicas práticas que podem te ajudar:

1. Separe o orçamento pessoal do profissional

Não misture sua conta pessoal com a do negócio. Confundir os dois pode te levar a uma vida pessoal desorganizada ou até à falência da empresa.

Algo que sempre ajuda é abrir uma conta PJ, como a do PagBank que tem muitas vantagens. Com ela, é possível gerir as finanças empresariais de maneira organizada, mantendo essa separação clara e visível.

2. Faça um planejamento estratégico

O planejamento estratégico é crucial para definir os rumos da empresa. Utilizar ferramentas como a Análise SWOT para identificar oportunidades e ameaças, além de fortalecer os pontos positivos e minimizar os negativos. Planilhas de gestão financeira também ajudam a manter as contas em dia.

3. Crie uma rotina de gerenciamento

Desenvolver uma rotina consistente de gerenciamento financeiro ajuda a manter o controle sobre todas as operações. Isso inclui a revisão regular de relatórios, o monitoramento do fluxo de caixa e a verificação de contas a pagar e receber. Sistemas ERP podem auxiliar com relatórios automáticos.

4. Reserve seu orçamento para objetivos

Alocar partes específicas do orçamento para objetivos corporativos ajuda a manter o foco. Isso pode incluir a atribuição de fundos para expansão, marketing, pesquisa e desenvolvimento, entre outros.

5. Faça o possível para não contrair dívidas

Você já tem muitos gastos: os juros não precisam ser um deles. Se as dívidas forem inevitáveis, renegocie os termos. Programas como o Desenrola Brasil podem oferecer alternativas e soluções para a renegociação de dívidas, ajudando as empresas a se manterem financeiramente saudáveis.

6. Monitore todos os resultados

O monitoramento constante dos resultados financeiros permite identificar rapidamente áreas que necessitam de atenção. Isso inclui a análise de lucros, perdas, tendências de vendas e outros indicadores financeiros.

7. Utilize um sistema de gestão financeira

Adotar o PagVendas, sistema de gestão financeira do PagBank, simplifica significativamente o processo de gerenciamento financeiro.

Esse sistema tem recursos para acompanhar vendas, gerenciar estoques, controlar o fluxo de caixa e muito mais, tornando o processo de gestão financeira mais eficiente e menos propenso a erros.

Como gerenciar suas finanças empresariais por objetivos?

Gerenciar finanças empresariais sendo guiado por objetivos envolve definir metas claras e direcionar recursos para alcançá-las.

Isso implica em compreender as necessidades do negócio, estabelecer prioridades e monitorar o progresso regularmente.

Essa abordagem ajuda a focar no que é essencial, otimizando os resultados financeiros e direcionando a empresa para o crescimento sustentável.

Confira os erros mais comuns na gestão financeira e como não cometê-los

Existem alguns erros comuns na gestão financeira, mas com conhecimento é possível evitá-los. Separamos os principais pontos de atenção para observar e, identificando, comece a cortar o mal pela raiz.

Não registrar todas as entradas e saídas

Deixar de registrar todas as transações pode levar a um entendimento equivocado da situação monetária da empresa.

É essencial manter um controle rigoroso de todas as entradas e saídas para poder criar uma visão precisa e correta do fluxo de caixa e da saúde financeira do negócio.

Não estabelecer objetivos financeiros

A ausência de objetivos pode levar a uma gestão sem direção. Definir metas ajuda a orientar as decisões financeiras e a medir o progresso, garantindo alinhamento com sua visão de longo prazo.

Não criar uma reserva financeira

Não ter uma reserva de emergência pode colocar o seu negócio em risco nos tempos de crise. Uma reserva ajuda a cobrir despesas imprevistas e garante uma margem de segurança, permitindo que o negócio opere com mais estabilidade.

Como o PagVendas revoluciona a administração do seu negócio?

Até aqui ficou claro que uma gestão financeira eficiente se beneficia muito de um sistema. É aqui que o PagVendas surge como um aliado.

Simplificando a organização diária e proporcionando uma visão clara do desempenho alcançado, é possível ter uma visão 360° automatizada do seu negócio. Com este sistema integrado, você pode:

• Acompanhar as operações de caixa em tempo real;
• Registrar facilmente novos produtos no inventário;
• Organizar os horários de atendimento dos seus clientes;
• Analisar e ajustar preços para maximizar lucros;
• Gerenciar eficientemente o estoque;
• Manter um registro organizado dos clientes;
• Controlar todas as vendas, incluindo crédito;
• Desenvolver sua própria Loja Online;
• Emitir notas fiscais com facilidade e agilidade;
• Extrair relatórios detalhados para uma análise financeira precisa e estratégica.

Disponível na Moderninha Smart, além de ser acessível através de aplicativo ou web, o PagVendas centraliza todas as informações financeiras essenciais, otimizando o tempo e reduzindo erros.

Use já o PagVendas!