Resumo do texto
- Saiba o que é e como funciona o Swing Trade;
- Conheça os riscos do Swing Trade;
- Aprenda a calcular e declarar o Imposto de Renda do Swing Trade.
Se você quer investir e ter retorno em pouco tempo, existe uma técnica chamada Swing Trade que pode te ajudar nessa missão.
Ela exige menos monitoramento e tempo de dedicação, se comparado com o Day Trade. Porém, existem alguns riscos e detalhes que você precisa conhecer bem antes de começar a investir.
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- O que são ações? Saiba como funciona e aprenda a investir.
Afinal, o que é Swing Trade?
O Swing Trade é uma estratégia de investimento utilizada na compra e venda de ações ou outros títulos de renda variável. Esse tipo de operação costuma durar alguns dias ou algumas semanas.
Nessa modalidade, o objetivo principal é aproveitar as variações de preços dos ativos negociados na Bolsa de Valores para lucrar no curto prazo.
Por exemplo: um investidor compra 100 ações a R$ 10,00 cada. Três dias depois ele identificou um boa oportunidade e vendeu essas ações por R$ 10,50 a unidade, o que representa um ganho de R$ 0,50 por ação.
Essa estratégia é adotada por muitos investidores que não possuem tempo para monitorar as oscilações do mercado no decorrer do dia, como acontece no Day Trade.
Como os investimentos em Swing Trade funcionam?
Para operar com Swing Trade é preciso saber especular. Ou seja, buscar oportunidades de obter ganhos com a valorização e desvalorização de um ativo em um curto espaço de tempo.
Porém, isso não deve ser baseado em achismos, mas utilizando gráficos, indicadores e outros recursos para entender melhor como o mercado está se comportando e quais as previsões para os próximos dias.
Um recurso muito usado nesse tipo de operação é o gráfico diário ou de 60 minutos. Além disso, antes de iniciar uma operação de Swing Trade você deve definir:
- O preço de compra do ativo;
- Quanto você pretende lucrar;
- Quanto está disposto a perder.
Entenda melhor como funciona a ordem de uma operação de Swing Trade com esse exemplo:
- Compra de 20 ações por R$50,00 com custo total de R$ 1.000;
- Essas ações valorizaram e o preço subiu para R$ 60,00;
- Logo depois você vende essas 20 ações por R$ 60,00 e obtém uma receita de R$ 1.200;
- Então, a diferença do preço de compra (R$ 1.000) e a venda (R$ 1.200) das ações foi de R$ 200,00. Esse é o ganho com a operação sem considerar os impostos.
Conheça os riscos em operar por Swing Trade
Ao operar com Swing Trade é preciso estar atento ao risco de mercado, que nada mais é do que a possibilidade de ter um resultado negativo, devido à variação de preço nos ativos. Esse risco está presente em todas as aplicações de renda variável.
Por exemplo: um investidor compra uma ação por R$ 40,00 e alguns dias depois o valor desse ativo cai para R$ 30,00. Esse risco pode envolver todo o sistema financeiro de um país ou somente uma empresa, ou setor específico da economia.
Além disso, precisamos considerar o nível de experiência e conhecimento do investidor em Swing Trade, já que esses fatores influenciam muito nos resultados das operações. Ou seja, quanto menos experiente e menor for o seu domínio das técnicas, maiores serão os riscos.
Conhecer seu perfil de investidor é indispensável, responda nosso questionário e descubra qual mais combina com você!
Por isso, quem investe nessa modalidade precisa acompanhar o mercado de perto. Ler sobre investimentos, as notícias do setor e das empresas que está aplicando e outras fontes seguras de informações.
Aprenda como fazer Swing Trade em poucos passos:
Abra conta em uma corretora
Primeiramente, você precisa ter acesso a um Home Broker para fazer as operações de Swing Trade. Para isso, basta ter conta em alguma instituição financeira que ofereça a plataforma, como é o caso do PagBank.
Utilize a análise técnica
Geralmente, os investidores de Swing Trade fazem uma análise técnica para avaliar as variações nos preços das aplicações e identificar tendências do mercado.
Essa análise é feita com base em gráficos, geralmente o de candlestick.
Diversifique os investimentos
A diversificação é uma estratégia usada por investidores em todas as modalidades de investimento, inclusive no Swing Trade. Por isso, procure dividir o seu capital em ativos de setores diferentes.
Por exemplo: distribuir R$ 5 mil reais em ações dos seguintes setores:
- Bancário;
- Varejo;
- Commodities.
Acesse o nosso guia de investimentos em ações!
Fique atento às novidades do mercado
Acompanhar as notícias e novidades do mercado é fundamental para os investidores e operadores de Swing Trade. Isso porque, os acontecimentos relacionados à política, economia e outros setores podem impactar diretamente nas operações.
Sendo assim, é importante estar atento às atualizações da B3 e dos órgãos reguladores de investimentos como a CVM e a ANBIMA.
Defina as ordens de stop
Agora é necessário definir as ordens de stop para limitar suas perdas ou proteger o seu lucro. Para isso, acesse a plataforma da sua corretora, selecione as ações compradas e clique na opção “Swing Trade” para definir os stops. Veja como eles funcionam:
- Stop Loss: uma venda automática quando o valor do ativo atinge um determinado nível de desvalorização.
Exemplo: compra de uma ação por R$ 20,00. Após a análise gráfica, você faz uma projeção de aumento de 6% no valor do ativo em um mês, que resulta em R$21,20.
E, para limitar um possível prejuízo, você define um Stop Loss de R$ 18,00. Nesse caso, o valor máximo do prejuízo é R$ 2,00 por ação.
- Stop Gain: semelhante ao Stop Loss, porém a venda ocorre quando o ativo alcança um valor de valorização definido pelo operador.
Exemplo: Imagine que você comprou uma ação por R$30,00 e acredita que em poucos dias estará valendo R$32,00. Então, você programa uma ordem de Stop Gain com esse valor e determina que quando a ação atingir R$ 32,00 será vendida automaticamente.
Dicas para realizar operações de Swing Trade com sucesso
Estude sobre análise gráfica
Também conhecida como análise técnica, essa ferramenta é indispensável para quem deseja utilizar o Swing Trade, pois fornece informações importantes sobre o desempenho e tendências de um determinado ativo.
Por isso, estudar essa técnica é fundamental para interpretar os gráficos da maneira correta e tomar decisões mais acertadas.
Acompanhe os melhores indicadores
1 – Médias Móveis (MA)
As médias móveis servem para indicar as tendências dos preços dos ativos. Para o Swing Trade, podemos destacar dois tipos de médias:
- Simples ou aritmética: representa a média dos preços do ativo em um determinado período;
- Exponencial: muito parecida com a média simples, porém, o foco está nos preços mais recentes.
Os períodos mais aplicados nessa médias são:
- 9 dias: média móvel dos últimos 9 dias;
- 21 dias: média móvel dos últimos 21 dias.
2 – RSI (Índice de Força Relativa)
O Índice de Força Relativa (IFR) mede a velocidade e a mudança dos movimentos de preços de um ativo.
Imagine um gráfico de linhas que se move de um ponto a outro e pode ter uma leitura de 0 a 100. Nesse caso, os valores a partir de 70 indicam que um título está se tornando sobrecomprado e pode ser preparado para uma potencial reversão de tendência ou correção no preço.
Já os valores de 30% ou abaixo indicam uma condição de sobrevenda, ou seja, que o valor do ativo sofreu com vendas muito fortes recentemente e pode haver uma redução da queda e potencial reversão da baixa.
3 – Bandas de Bollinger
As Bandas de Bollinger são indicadores de volatilidade formados por duas linhas: Banda Superior e Banda Inferior. No meio dessas bandas existe uma linha que indica a média móvel.
Essas bandas criam um campo onde é possível tentar determinar se o preço vai sofrer uma valorização ou uma queda, baseado no histórico deste ativo em um determinado período.
Todos esses indicadores podem ser configurados na plataforma utilizada pelo operador de Swing Trade.
Imposto de Swing Trade: saiba como calcular e declarar!
Quem opera com Swing Trade pode ser obrigado a pagar um Imposto de Renda (IR) de 15% sobre os lucros obtidos nas operações. Porém, é preciso considerar um outro desconto: o Imposto Retido na Fonte (IRRF).
Entenda melhor o processo com esse exemplo:
Imagine que um investidor fez uma venda de R$ 30 mil em Swing Trade em um determinado mês e dessa operação ele lucrou R$ 10.000. Veja a ordem dos descontos:
- Além das taxas que são cobradas automaticamente, a corretora faz o desconto do IRRF de 0,005% do lucro;
- O investidor deve calcular 15% do lucro, ou seja, R$ 1.500; e
- Na hora de preencher a DARF do IR, deve informar esse lucro menos o valor retido pela corretora.
Agora veja o passo a passo para emitir a DARF do Swing Trade para uma operação acima de R$ 20 mil com lucro:
- Acesse o site do Sicalcweb
- Clique em “Pessoa Física”;
- Selecione “Preenchimento Rápido”;
- Informe o seu CPF e Data de Nascimento;
- Agora preencha o campo Código da Receita com o número 6015 (código para as operações de Swing Trade e Day Trade);
- Em “Período de Apuração” informe o mês e ano de referência para o pagamento da DARF;
- No campo Valor Principal digite o valor do imposto calculado;
- Por fim, clique em “Emitir DARF” e faça o pagamento do documento. Mas lembre-se que esse documento deve ser emitido no mês seguinte da operação.
E se eu tive prejuízo? Nesse caso, o pagamento da DARF não é necessário. Porém, você deve informar esse valor na declaração do IR, para ter direito a compensações em operações futuras.
Além disso, se dentro de um mesmo mês as vendas de ações por meio do Swing Trade não ultrapassarem R$ 20 mil, também não haverá incidência de imposto sobre o lucro obtido com essas operações.
Atenção: mesmo nos casos de isenção e prejuízo a declaração anual de IR deve ser emitida.
Como declarar o IR no Swing Trade?
Veja como declarar as operações de Swing Trade no Imposto de Renda:
Deslize para mais informações
| Rendimentos isentos e não tributáveis (operações abaixo de R$ 20 mil) | Rendimentos tributáveis (operações a partir de R$ 20 mil com lucro) |
Essas operações devem ser registradas na declaração de Imposto de Renda na aba:
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Esses rendimentos devem ser informados na aba:
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Saiba mais sobre a declaração de investimentos no Imposto de Renda.
Faça seus investimentos através do super app PagBank
Agora que você já sabe como funciona o Swing Trade, que tal conhecer todas as funcionalidades do super app PagBank e fazer as suas primeiras aplicações?
Além de utilizar as estratégias de investimentos com ações, é possível aplicar em outras modalidades de ativos. Veja alguns exemplos:
Essas e outras aplicações podem ser acessadas em uma plataforma online, prática e acessível. Faça o seu dinheiro render agora mesmo!
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“Este canal tem como única intenção fornecer um panorama sobre as diferentes categorias de produtos de investimentos disponíveis no mercado. Os conteúdos não têm o objetivo de oferecer análise de valores mobiliários ou recomendações de investimento, considerando que os produtos apresentados podem não ser adequados aos objetivos, situação financeira ou necessidades individuais de cada usuário. O PagBank se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que decorram da utilização de seu conteúdo, bem como por eventuais informações fornecidas por terceiros, que não expressam a opinião do PagBank. As projeções e preços apresentados estão sujeitos a variações e as informações podem não estar atualizadas no momento exato da consulta do material. Antes de tomar qualquer decisão, é recomendado que o leitor busque orientação financeira independente e leia atentamente os materiais técnicos relativos a cada produto.”