Entenda o que é e como funciona o Position Trading

Se você está em busca de aplicações com retorno no médio e longo prazo, precisa entender como funciona o Position Trading.

Ao contrário do Day Trade e Swing Trade, essa estratégia pode levar meses e até anos para alcançar seus objetivos.

Muitas vezes, o Position Trading é confundido com o Buy and Hold, que também foca no longo prazo, mas com objetivos diferentes. Saiba mais sobre o assunto e confira as nossas dicas de como iniciar uma operação.

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• Swing Trade: saiba como funciona essa estratégia de investimento;
• Day Trade e Swing Trade: entenda o que são e as diferenças entre eles!

O que é Position Trading?

Position Trading é uma modalidade de investimento que envolve a compra e retenção de ativos negociados na Bolsa de Valores, ou até mesmo títulos públicos, e os mesmos são mantidos por meses ou anos.

O objetivo é buscar o máximo de ganhos. As ações, ETFs e BDRs são os títulos mais utilizados nesse tipo de negociação.

Como funciona o Position Trade?

No Position Trade, os operadores selecionam ativos com perspectivas favoráveis de crescimento no médio a longo prazo e mantêm suas posições até que os objetivos sejam alcançados. Existem duas formas de operar:

• Operar comprado: é uma metodologia tradicional. Compra-se um título barato com a expectativa de vendê-lo por um preço mais alto;
• Operar vendido: busca-se lucro com a queda nos preços do ativo negociado e valorização das aplicações. Nesse caso, o trader vende um papel na Bolsa de Valores e depois compra de volta por um preço menor.

Essa estratégia requer paciência e disciplina, já que os preços dos ativos variam consideravelmente ao longo do tempo.

Operações de médio a longo prazo vs curto prazo

Ao contrário das aplicações de curto prazo, que visam lucros rápidos com as variações de preço, o Position Trade concentra-se em tendências que podem durar meses ou anos.

Resumindo:  

• Trading de curto prazo: busca retornos rápidos com a volatilidade diária do mercado;
• Position Trade: identifica as mudanças estruturais no mercado e tem o objetivo de se beneficiar dessas tendências de forma gradual e consistente.

Diferenças entre Position Trade, Day Trade e Swing Trade

Todas essas abordagens são especulativas, ou seja, buscam identificar oportunidades de lucro com as variações dos preços. No entanto, elas possuem diferenças importantes:

Position Trading x Buy and Hold: qual vale mais a pena?

O termo Buy and Hold significa “comprar e segurar”. Essa estratégia é utilizada por investidores que buscam resultados a longo prazo.

Para isso, são feitas aplicações em empresas sólidas ou que possuem um bom potencial de crescimento. Em operações com títulos públicos, observa-se o cenário macroeconômico.

Já o Position Trading, não é uma tática de investimento, mas uma especulação que utiliza recursos gráficos e fundamentalistas para identificar oportunidades com potencial de valorização de um ativo em alguns meses ou até anos.

Para escolher a melhor opção para você, é importante avaliar aquela que se alinha melhor com seu perfil de investidor.

Conheça seu perfil de investidor!

Ao abrir uma conta em uma plataforma de investimento, é comum ser solicitado o preenchimento de um questionário. Esse “teste” tem como objetivo ajudar a corretora ou banco a entender quais aplicações financeiras são mais adequadas ao seu perfil.

O perfil de investidor funciona como um mapa personalizado, levando em consideração diversos fatores, tais como:

• Seus objetivos financeiros;
• Situação financeira;
• Experiência no mercado financeiro;
• Tolerância a riscos, etc.

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Como operar em Position Trading?

O primeiro passo para operar em Position Trading é ter conta em uma corretora. Além disso, você precisa criar um “guia” para não se perder no meio do caminho. Para te ajudar nessa etapa, separamos algumas dicas:

• Crie uma estratégia de gerenciamento de risco e estabeleça metas de lucro e prejuízo nas operações e obedeça fielmente. Isso irá manter você no controle da situação, evitando grandes prejuízos;
• Combine análise técnica e fundamentalista para entender o comportamento do mercado e identificar oportunidades;
• Utilize mecanismos de proteção, como stop loss e stop gain, para limitar perdas e garantir ganhos;
• Acompanhe regularmente os resultados, estabelecendo uma frequência adequada para conferir o desempenho das operações.

Taxas e custos do Position Trading

Verifique os impostos e as taxas cobradas pela corretora e avalie como elas podem impactar seus retornos.

• Taxa de corretagem: é o percentual pago à corretora por cada contrato de compra e venda;
• Emolumentos: valor pago à Bolsa de Valores para cobrir os custos dos serviços prestados. Eles são calculados com base no volume da transação;
• ISS: é um imposto sobre serviço recolhido sobre o valor da corretagem. A alíquota obrigatória é de 5%, mas se não há taxa de corretagem, ele é zero;
• Imposto de Renda: na renda variável, a alíquota aplicada sobre os lucros obtidos no Position Trading é de 15%. Para as ações, essa taxa só é cobrada caso o valor bruto da venda de ações ultrapasse R$20 mil por mês. Já para a renda fixa, o IR obedece à tabela regressiva.

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